Жеке активтердің тізімін жасау қиындықтар мен уақытты қажет етеді. Алайда, бұл тізім сіздің үй зақымдалған немесе апаттан зардап шеккен жағдайда сақтандыру талаптарын қойған кезде қажет. Сіз бұл тізімді жерді жоспарлау бөлігі ретінде активтердің бөлінуін анықтау үшін пайдалана аласыз. Жеке активтерді тіркеуге болатын бірнеше қарапайым қадамдар бар.
Қадам
2 бөлімнің 1 бөлігі: Тізімді жазу
Қадам 1. Қажетті жазу жүйесін таңдаңыз
Активтерді құжаттаудың екі негізгі әдісі бар. Тізімді блокнотқа қолмен жазуға болады. Артықшылығы - бұл ноутбук болған кезде тізімге кіруге болады және оны қауіпсіз жерде сақтауға болады. Тағы бір нұсқа - электрондық кестелерді тізімді түсіру үшін қолдану және оны оңай өңдеуге болады. Бұл тізімді басып шығаруға, бұлтқа жүктеуге немесе үлкен дискіде сақтауға болады.
- Сіз Microsoft Word көмегімен кесте жасай аласыз немесе жай ғана Microsoft Excel көмегімен активтеріңіздің тізімін жасай аласыз. Сіз әр санат пен ішкі санат үшін тақырып жасай аласыз. Кесте жолдары мен бағандарын қосу арқылы екі бағдарламаның көмегімен тізімге заттарды оңай қосуға болады.
- Екі нұсқа да тырысуға тұрарлық. Сізге сәйкес келетін әдісті қолданыңыз. Көптеген адамдар электронды әдісті таңдайды, себебі бөлісу, өзгерту және қосу оңай.
Қадам 2. Жеке активтеріңізді бөлек ұстаңыз
Активтер екі негізгі түрге бөлінеді. Біріншіден, бұл физикалық немесе материалдық активтер. Бұл активтер - бұл үй, жиһаз, көлік құралдары, өнер туындылары, киім -кешек және сезуге және қолмен ұстауға болатын басқа да заттар сияқты материалдық тауарлар. Бұл активтерге меншік құқығын растайтын құжаттар куәліктер немесе актілер сияқты заңды құжаттарда ресімделеді.
- Кейбір элементтерді жіктеу қиын, себебі олар екі категорияға да жатады.
- Мысалы, қымбат әшекейлер ұрпақтан -ұрпаққа отбасылық мұра болуы мүмкін. Бұл зергерлік бұйымдар әлі де ерекше жағдайларда киіледі және физикалық құндылық болып саналады. Сонымен қатар, зергерлік бұйымдар жеткілікті бағалы, сондықтан олар арнайы сақтандыруды және арнайы қаржы қоймаларын қажет етеді, олар әдетте қаржылық активтердің сипаттамасы болып табылады.
3 -қадам. Қаржылық активтеріңізді анықтаңыз
Активтің екінші түрі - қаржылық активтер. Бұл активтер банктік шоттарға, бағалы қағаздарға, сақтандыру полистеріне, акциялар мен облигацияларға меншік құқығын және кірістер мен байлыққа әсер ететін активтердің құнын растайтын материалдық емес активтер болып табылады.
- Қаржылық активтер сонымен қатар үйлер, автокөліктер, жеке несиелер, инвестициялық және зейнеткерлік шоттар мен несиелік карталар болуы мүмкін.
- Активтерді осы екі санатқа бөлуде аса қиын болмаңыз. Активтерді ең қолайлы санатқа енгізіңіз. Ең бастысы, барлық активтер тиісті түрде тіркелді.
4 -қадам. Жеке мәліметтеріңізді құжаттаңыз
Түгендеу тізімінде сіз кейбір жеке ақпаратты құжаттауыңыз керек. Бұл құжаттамалар арқылы сізді активпен байланыстыруға көмектеседі. Сіз өзіңіздің атыңызды, төлқұжат нөміріңізді, табыс салығының нөмірін, өсиеттің орналасқан жерін және қолтаңбаңызды көрсетуіңіз керек.
Сіз сондай -ақ өсиет орындаушының аты -жөнін, сейфтің орналасқан жерін, нөмірін, электрондық пошта есептік жазбасын, вексельдерге, шоттарға және профильдерге арналған желідегі құпия сөздерді енгізуіңіз керек
5 -қадам. Затты сипаттаңыз
Жеке инвентаризацияны бастау кезінде сіз жеке активтеріңіз туралы мүмкіндігінше көп ақпаратты, оның ішінде әр заттың толық сипаттамасын қосуыңыз керек. Тізімді сәйкестендіру үшін тізімдегі физикалық активтер санаттарын жасау керек. Сіз бағалы көліктердің, зергерлік бұйымдардың, ойын -сауық құралдарының және коллекциялық заттардың санаттарын жасай аласыз. Сіз сондай -ақ тізімдегі әрбір элемент үшін әділ нарықтық бағаны қосуыңыз керек.
- Мысалы, теледидардың сипаттамасында жабдықтың атауы мен көлемі, активті пайдалануға қажетті керек -жарақтар (мысалы, қашықтан басқару құралы), активтің жалпы жағдайы және сатып алу құны қамтылуы тиіс.
- Сіз монеталар, мөртабандар немесе басқа коллекциялық бұйымдарды жеке емес, бірлік ретінде бағалауыңыз керек.
- Түсінбеушілікке немесе активтерді айырбастауға жол бермеу үшін түсірілген күні көрсетілген фотосуретті қосыңыз.
- Егер объектіні бағалау бұрын жүргізілген болса, бағалаушының аты -жөні мен байланыс ақпаратын, сондай -ақ жүргізілген бағалаудың тиісті мәліметтерін көрсетіңіз.
Қадам 6. Меншік құқығын растайтын құжатты ұсыну
Тізімге қосымша ретінде актілер, анықтамалар, сақтандыру полистері мен қаржылық шоттар сияқты материалдық емес активтер туралы дәлелдемелерді ұсыну қажет болады. Бұл дәлел шот нөмірімен және аты -жөні, мекен -жайы мен жеке куәлік нөмірі сияқты иесінің мәліметтерімен анықталуы керек. Сіз сондай -ақ әрбір қаржылық активті басқаруға, сатуға немесе оған билік етуге заңды құқығы бар адамның атын енгізуіңіз қажет.
Сіз сондай -ақ сақтандыру полисінің иесінің атын, сақтандырылған затты және бенефициарды көрсетуіңіз керек
Қадам 7. Қажет болған жағдайда сатып алу мәліметтерін беріңіз
Кейбір заттар, әсіресе өте қымбат тауарлар, сатып алу туралы ақпаратты қамтуы қажет. Егер сіз белгілі бір активті қайдан сатып алғаныңызды есіңізде сақтасаңыз, сатушының аты -жөні, мекен -жайы, телефон нөмірі мен сатып алу бағасын қамтитын сатып алу элементтерін тізімдеңіз.
- Тауардың қалай алынғанын түсіндіріңіз, мысалы, сатып алу, сыйлықтар, мұрагерлік немесе тәркілеу.
- Мүмкіндігінше өте қымбат заттар үшін түбіртек пен кепілдік ақпаратын сақтаңыз.
Қадам 8. Орын туралы ақпаратты қосыңыз
Маңызды заттардың немесе құжаттардың орналасқан жері туралы ақпарат жеке активтер тізіміне де енгізілуі керек. Әрбір жеке актив үшін зат сақталатын орынды және кез келген арнайы қауіпсіздікті ескеріңіз. Қаржылық активтер үшін сіздің шотыңыз орналасқан кастодианның, брокердің немесе банктің атын, мекен -жайын және телефон нөмірін көрсетіңіз.
- Әр есептік жазбаға кіруге рұқсаты бар адамның аты мен байланыс нөмірін, оның ашылған күнін және қазіргі күйін жазыңыз.
- Сіз сондай -ақ акциялар сертификаттарының, актілердің, ипотекалық несиелердің, депозиттік сертификаттардың және материалдық емес активтердің басқа дәлелдемелерінің орналасқан жерін нақты көрсетуіңіз керек.
- Сондай -ақ, есептік жазбаға кіруге рұқсаты бар адамдардың тізімін және құпия сөздер, комбинацияланған нөмірлер немесе сейфтік қораптар сияқты кіру мәліметтері қажет.
Қадам 9. Кейбір заттардың ерекше шарттарына назар аударыңыз
Сіздің тізіміңізде ерекше күтімді қажет ететін кейбір заттар болуы мүмкін. Кез келген басқа зат сияқты, қымбат әшекейлер, өнер туындылары, коллекциялық бұйымдар мен қымбат металдар олардың ағымдағы құнын бағалау үшін дұрыс сипатталуы керек. Сонымен қатар, сыйлыққа арналған барлық заттарда алушының аты -жөні, мекен -жайы мен сыйлық беру шарттары анық көрсетілуі тиіс.
Қадам 10. Барлық түгендеу тізімдерін толтырыңыз
Егер барлық физикалық және қаржылық активтер жеке мәліметтермен және тиісті құжаттардың көшірмелерімен бірге тіркелген болса, сіздің тізіміңіз толтыруға дайын. Айла - алдыңғы екі санатқа жатпайтын, бірақ тіркелгісі келетін барлық қосымша элементтерді қосу. Барлығы тіркелгеннен кейін, осы тізімнің жасалған күнін қойыңыз.
Бұл сіздің тізіміңіз болашақта өзгертілсе, шатаспау үшін жасалады. Күні жоқ тізім күнсіз тізімге қарағанда шатастырады
2 -ден 2 -ші бөлім: Тізімді қорғау
Қадам 1. Өкілетті заңды өкілдердің немесе агенттердің тізімін орналастырыңыз
Қажет болса, сіздің мәселеңізді шешуге көмектесетін барлық адамдарды тізімдеңіз. Төтенше жағдайда сізге кеңесшінің немесе сіздің орныңызды ауыстыруға құқығы бар отбасы мүшесінің атын, мекен -жайын және байланыс нөмірін енгізу қажет болады.
Сіз бұл адамдарға сіздің жеке активтеріңіздің тізімін, олар қайда орналасқанын және ақпаратқа қашан және қалай қол жеткізуге қатысты барлық нұсқауларды толтырғаныңызды хабарлауыңыз керек
2 -қадам. Барлық шот -фактураларды сканерлеңіз және көшірмесін жасаңыз
Байлықты қауіпсіз сақтау үшін мүмкіндігінше көп шот -фактураны, әсіресе қымбат заттарды сақтаңыз. Егер сіз электрондық тізілімді қолдансаңыз, электрондық көшірмесін жасау үшін шот -фактураларыңызды сканерлеңіз. Егер сіз физикалық тізімдер жасасаңыз, сақтау үшін шот -фактуралардың көшірмелерін жасаңыз. Мүмкіндігінше бірнеше дананың болғаны жақсы.
- Сіз заттың меншігін растайтын барлық маңызды құжаттарды сканерлеуіңіз немесе көшіруіңіз керек, мысалы акт немесе сыйлық немесе меншік нысанын беру.
- Электронды көшірмені активтер тізімін сақтайтын USB дискіде сақтау керек.
- Шот -фактураның түпнұсқасын сақтаңыз, тіпті көшірмесін жасаған болсаңыз да. Сатып алудың дұрыстығын растау үшін сізге файлдар жоғалуы немесе түпнұсқа құжаттар қажет болуы мүмкін. Оны басқа маңызды құжаттармен бірге сақтаңыз.
Қадам 3. Түгендеудің көшірмелерін жасаңыз және әр көшірмесін қауіпсіз жерде сақтаңыз
Тізім аяқталғаннан кейін оны қауіпсіз жерде сақтау қажет. Мұны бірнеше көшірме жасау және біреуін қауіпсіз жерде сақтау арқылы жасаңыз. Егер сіз тізіміңізді электронды түрде жасасаңыз, тізімнің физикалық көшірмесін басып шығарыңыз және оны басқа маңызды қағаз құжаттармен бірге отқа төзімді қорапта немесе сейфте сақтаңыз. Екінші көшірмені қауіпсіз, бірақ қол жетімді жерде сақтаңыз, егер оны кейінірек өзгерту қажет болса.
- Адвокатқа немесе жерді орындаушыға ақпаратқа қашан қол жеткізу керектігі туралы нұсқаулықтың көшірмесін беріңіз.
- Егер тізім электронды болса, бөлек USB дискіде екі көшірме жасаңыз және парольдік қауіпсіздік орнатылған. Біреуін өзіңіз үшін, екіншісін қауіпсіз жерде сақтаңыз.
- Егер сіз ноутбукты қолдансаңыз, көшірмесін жасаңыз және түпнұсқаны қорапқа немесе сейфке салыңыз. Көшірмені өзіңізбен бірге сақтаңыз.
Қадам 4. Актив туралы ақпаратты жаңартыңыз
Тізім жасалса да, бұл сіздің активтеріңіз өзгермейді дегенді білдірмейді. Сіз заттарды сатып алып, активтердің меншігін өзгертесіз, сондықтан бұл тізімді жаңарту қажет. Тізімді мезгіл -мезгіл қарап шығыңыз. Жаңа активтерді қосыңыз және енді тиесілі емес активтерді жойыңыз. Егер сіз елеулі құндылыққа ие болсаңыз, тізімді дереу жаңартуды ұсынамыз. Сатып алу немесе жою туралы мәміле туралы мәліметтерді, оның ішінде күнді, қатысушы тараптарды және активті сатып алудың немесе жоюдың себебін көрсетіңіз.
