Инвестициялық компания өз клиенттеріне тұрақты түрде инвестициялардың (ROI) соңғы әзірлемелерін ұсынады. Егер сізде инвестиция болса, сіз соңғы 3 айдағы инвестицияларыңыздың барысын көрсететін тоқсандық есеп аласыз. Егер сіз тоқсандық табыстылық мөлшерлемесін жылдық деңгейге айналдырсаңыз, сіздің инвестицияларыңыздың күшін анықтау (және оны басқа инвестициялармен салыстыру) оңайырақ. Сізге кеңсе тауарлары мен калькуляторды дайындау қажет.
Қадам
3 -ші әдіс 1: Ақпаратты табу
Қадам 1. Инвестициялық тоқсан туралы есепті алыңыз
Бұл деректер әдетте физикалық немесе электрондық пошта арқылы жіберіледі. Сіз оларды компанияның веб -сайтынан таба аласыз.
Қадам 2. Тоқсандық табыстылық нормасын табыңыз
Есепте кезең ішінде инвестициялардың өсу немесе төмендеу жылдамдығын көрсететін сандар болады. Жылдық есепке алу қажет - бұл соңғы үш айда алынған пайыздық өсімді (немесе амортизацияны) көрсететін кірістілік нормасы (ROR).
Мысалы, бет нөмірінің негізінде тоқсандық кірістілік коэффициенті 1,5%болуы мүмкін. Жылдық табыстылық деңгейі жоғары болады, себебі сіздің инвестицияларыңыз тоқсан сайын өседі деп күтуге болады. Инвестицияның жылдық кірістілік коэффициенті, егер инвестиция жыл бойы бірдей қарқынмен өссе, оның пайыздық өсімі болып табылады
3 -қадам. Жылдағы периодтар санын есептеңіз
Инвестицияңызды жыл сайын шығару үшін алдымен есепті кезеңдегі уақытты ескеру қажет. Өйткені бұл жағдайда есеп тоқсан сайын алынады, ағымдағы кезең - үш ай. Осыдан кейін бір жылда неше кезең бар екенін есептеңіз. Жылда 12 ай бар, сондықтан бір жылдағы кезеңдер саны 12/3 = 4 периодты құрайды. Жылдық формулада 4 санын қолданыңыз.
Егер сіз ай сайынғы сыйақыны жыл сайын шығарғыңыз келсе, 12 санын қолданыңыз
3 -ші әдіс 2: Жылдық табыстылық мөлшерлемесін есептеу
Қадам 1. Жылдық табыстылық нормасын есептеңіз
Тоқсандық инвестициялар үшін формула: Жылдық табыстылық нормасы = [(1 + Тоқсандық кірістілік нормасы)^4] - 1. 4 саны - көрсеткіш. Басқаша айтқанда, «1 + тоқсандық кірістілік мөлшерлемесі» сомасы төртке тең болады, содан кейін нәтиже 1 -ге алынады.
Қадам 2. Тоқсандық кірістілік мөлшерлемесін ондық санға түрлендіріңіз
Табыстың тоқсандық мөлшерлемесі 1,5%деп есептесек, 1,5 -ді 100 -ге = 0,015 -ке бөліңіз.
Қадам 3. Нөмірлеріңізді енгізіңіз
Жоғарыдағы мысалды жалғастыра отырып, жылдық табыстылық нормасы ретінде 0,015 пайдаланыңыз. Осылайша, жылдық табыстылық нормасы (1 + 0,015) төртінші дәрежеге дейін.
0.015 -ге 1 -ді қосыңыз және нәтиже 1.015 -ке тең
Қадам 4. Сандарды квадраттау үшін калькуляторды қолданыңыз
Егер сізде көрсеткіші бар калькулятор болмаса, оны Интернеттен немесе кеңсе дүкенінен іздеуге болады. 1.015 мәнінің 4 -ке дейінгі мәні - 1.061364.
- Егер сізде калькулятор жоқ болса, жай ғана 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015 көбейтіңіз.
- Мысалдағы формула енді келесідей: жылдық кірістілік нормасы = 1.061364 - 1.
Қадам 5. Алдыңғы нәтижеден 1 -ді алып тастаңыз
1.061364 - 1 - 0,061364. Бұл ондық бөлшек түріндегі жылдық табыстылық нормасының саны. Проценттік форманы алу үшін ондық санды 100 -ге көбейтіңіз.
Жоғарыдағы мысалдан 0,061364 x 100 = жылдық табыстылық нормасы 6,1364%
3 -ші әдіс 3: Күнделікті сыйақыны күту
Қадам 1. Күндерді пайдаланып кірістілік мөлшерлемесін есептеңіз
Сіз инвестициялауды жаңадан бастаған боларсыз және жылдық табыстылық мөлшерлемесіңізді айдың орнына бірнеше күнде білгіңіз келуі мүмкін. Мысалы, сіз 17 күнге инвестиция салып, 2,13%сыйақы аласыз делік.
Қадам 2. Сандарды формулаға қосыңыз
Бұл мысалда қолданылатын экспонентті анықтау үшін 17 -ді (инвестициялық кезеңді) 365 -ке бөлу керек (бір күндегі күндер саны). Нәтиже - 0.0465753.
- 2.13% -ды ондық санға айналдыру = 2.13/100 = 0.0213.
- Сіздің формула келесідей болуы керек: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = жылдық сыйақы мөлшерлемесі. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. Бұл санды 0,5722717 х 100 = 57,23% жылдық кірістілік мөлшерлемесіне айналдырыңыз.
Қадам 3. Рентабельділік мөлшерлемесін жыл сайын шығарғанда абай болыңыз
Сіз табыстың кірістілігі жыл бойы өзгеріссіз қалады деп ойлай алмайсыз. Акциялардан түсетін табыс күн сайын жоғарылайды және төмендейді, бірақ осылайша сіз жалпы болжам жасай аласыз.
