Егер сіз акция сатып алсаңыз, бұл сіз компанияның аз бөлігін сатып алғаныңызды білдіреді. Жиырма жыл бұрын акцияларды сатып алудың негізгі әдісі брокердің кеңесіне негізделген. Енді компьютері бар кез келген адам акция фирмасының қызметтері арқылы акцияларды сатып ала немесе сата алады. Егер сіз акция сатып алуды жаңадан бастасаңыз, бұл тым шатастыратын болып көрінуі мүмкін. Алайда, кішкене біліммен, сіз өзіңіздің акцияларды сатып ала аласыз, сонымен қатар инвестициялаудан пайда көре аласыз.
Қадам
3 -тің 1 -бөлігі: Инвестициялардың негізін анықтау
Қадам 1. Мақсаттарыңызды анықтаңыз
Неліктен қор нарығына инвестиция салуды ойлап отырғаныңыз туралы ойлануға уақыт бөліңіз. Сіз болашақ апаттық қорды дамытуға, үй сатып алуға немесе университет шығындарын төлеуге инвестиция саласыз ба? Сіз зейнеткерлікке ақша саласыз ба?
- Мотивациялық жазу - жақсы идея. Мақсатқа жету үшін қажет ақша көлемін ескере отырып, оны рупий мәнінде есептеуге тырысыңыз.
- Мысалы, үй сатып алу үшін бастапқы жарна мен жабу шығындары 4 000 000,00 АҚШ долларын қажет етуі мүмкін, ал зейнеткерлікке шығу шығындары $ 1,000,000,00 немесе одан жоғары болуы мүмкін.
- Адамдардың көпшілігінде бірнеше инвестициялық мақсат бар. Бұл мақсаттар әдетте басымдық пен уақыт бойынша әр түрлі болады. Мысалы, сіз үш жылдан кейін үй сатып алып, балаңыздың оқу ақысын он бес жылда төлеп, отыз бес жылдан кейін зейнеткерлікке шыққыңыз келуі мүмкін. Бұл инвестициялық мақсаттарды құжаттау сіздің ойларыңызды нақтылайды және оларға назар аударуға көмектеседі.
2 -қадам. Мерзімді анықтаңыз
Инвестициялық мақсат инвестициялық уақытты анықтайды. Инвестиция неғұрлым ұзақ болса, соғұрлым пайда табу ықтималдығы жоғары болады.
- Егер сіздің мақсатыңыз үйді үш жылда сатып алу болса, онда қажет уақыт кезеңі немесе «инвестициялық көкжиек» өте қысқа. Егер сіз 30 жылдан кейін зейнетақы қорын басқаруға инвестиция салғыңыз келсе, бұл сіздің инвестициялық көкжиегіңіз әлдеқайда ұзағырақ екенін білдіреді.
- S&P 500 индексі - ең көп сатылатын 500 акциялардың жиынтығы. 1926-2011 жылдар аралығында S&P 500 тұтастай шығынға ұшыраған төрт он жылдық кезең болды. Он бес жыл немесе одан да көп уақыт ішінде бұл акциялар шығынға ұшырамайды. Егер сіз бұл акцияларды ұзақ уақыт бойы сатып алып, ұстасаңыз, сіз ақша табар едіңіз.
- Керісінше, S&P 500-ді бір жылға ғана ұстау 85 жыл ішінде 1926-2014 жылдар аралығында 24 есе шығынға әкелді. Қорлар қысқа мерзімді перспективада өте тұрақсыз. Демек, қысқа мерзімді инвестициялар ұзақ мерзімді инвестицияларға қарағанда қауіпті. Егер сіз жақсы инвестицияласаңыз, сіз көп ақша таба аласыз, бірақ нашар салсаңыз, бәрін жоғалтасыз.
Қадам 3. Тәуекелге төзімділікті түсіну
Барлық инвестициялар қауіпті. Сіз әрқашан ақшаңыздың бір бөлігін немесе бір бөлігін жоғалтуыңыз мүмкін. Сіз ешқашан кепілдендірілген инвестиция немесе бастапқы капиталды қайтара алмайсыз. Сіз тәуекелге қанша шыдай алатындығыңызды сіздің «тәуекелге төзімділік» деп атайды.
- Инвестиция жасамас бұрын өзіңізге сұрақ қойыңыз: «Егер бірдеңе жаман болса, мен ақшаны жоғалтуға қаншалықты дайынмын және қандай мөлшерде?»
- Көп жағдайда тәуекелділік неғұрлым жоғары болса, потенциалды қайтарым соғұрлым жоғары болады. Алайда жоғалту ықтималдығы артады.
- Мысалы, сіз бір айда екі есе қымбаттайтын инвестиция он жыл ішінде сол мәнге дейін өсетін инвестицияға қарағанда қауіпті.
- Кез келген инвестиция түнгі ұйқыны жоғалтуға тұрарлық емес екенін біліңіз. Егер мақсатқа жету сізге ыңғайсыздықты қажет етсе, мақсатыңызды қайта қарастырыңыз. Содан кейін уақытты немесе мақсаттарды реттеңіз.
- Мысалы, сіздің мақсатыңыз 3 жыл ішінде 250 миллион долларлық үй сатып алу үшін 400 доллар бастапқы жарнаны алу үшін жеткілікті ақша жинау екенін елестетіп көріңіз. Сіз бұл мақсатты 3 жылда 2 000 000 000 IDR тұратын үй үшін 300 000 000,00 IDR -ге жету үшін қайта қарай аласыз. Немесе ұзақ мерзімді қарастырыңыз. Мысалы, 5 жыл ішінде 250 миллион долларлық үй сатып алу үшін 400 000 доллар табыс табу мақсаты мағыналы болуы мүмкін. Сіз сондай -ақ мақсатты қысқарту әдістерін біріктіре аласыз, сонымен қатар мерзімді ұзарта аласыз.
- Инвестицияның негізгі ережелерінің бірі - мүмкіндігінше шығындарды болдырмау. Мақсатқа жету үшін қажет емес тәуекелге бармаңыз.
Қадам 4. Мақсатқа жету үшін қажетті инвестицияларды есептеңіз
Интернеттен таба алатын ақысыз зейнеткерлік немесе инвестициялық калькуляторлардың бірін пайдаланыңыз. Табуға болатын кіріс мөлшерлемесін және сіздің мақсаттарыңызға жету үшін қажет инвестицияларды есептеңіз.
- Мысалы, үш жылда сізге 300 000 доллар қажет деп елестетіңіз, бірақ айына 500 доллар ғана инвестициялай аласыз. Мақсатқа жету үшін сіз жыл сайын осы инвестициялардың 38,2% мөлшерлемесін алуыңыз керек. Бұл дегеніміз, сіз өте жоғары тәуекелге мойынсұнуыңыз керек. Көптеген адамдар, әдетте, мұндай инвестицияны қате шешім деп санайды.
- Ең жақсы нұсқа - мерзімді төрт жарым жылға дейін ұлғайту. Бұл мақсат ақылға қонымды және жылына 4,8% қауіпсіз пайда мөлшерлемесін құра алады.
- Сіз сондай -ақ ай сайынғы инвестицияңызды 5.000.000,00 IDR -ден 7.750.000,00 IDR -ге дейін ұлғайта аласыз, осылайша жылдық 5,037% пайда мөлшерлемесі арқылы 300,000,000, 00 IDR мақсатына қол жеткізіледі.
- Немесе сіз 3 жыл ішінде 300,000,000,00 IDR қаржылық мақсатыңызды 196,2100,000,00 IDR -ге дейін төмендете аласыз, сонымен бірге айына 5 000 000 IDR инвестициялай аласыз. Бұл мақсатқа жету үшін сіздің пайдаңыз жылына 6% ғана болуы керек.
3 бөліктің 2 бөлігі: Инвестиция таңдау
Қадам 1. Инвестициялардың әр түрін түсіну
Келесі міндет - сізге сәйкес келетін инвестиция түрін таңдау. Бірінші маңызды қадам - бұл қол жетімді инвестициялардың әр түрін түсіну.
- Сіз белгілі бір компаниялардың акцияларын сатып ала аласыз. Компанияда акцияларды сатып алу сіздің компанияның иесі екеніңізді білдіреді. Нәтижесінде сіз алатын пайда кез келген кәсіп иесімен бірдей болады. Егер компания сатылымның, пайданың және нарықтағы үлестің өсуін алса, әдетте компанияның құны артады. Бұл өте дұрыс, әсіресе ұзақ уақыт ішінде.
- Қысқа мерзімде компанияның нарықтық бағасы адамдардың компанияның болашағына деген көзқарасына байланысты. Эмоциялар, қауесеттер мен түсініктер құндылықтардың өзгеруіне әкелуі мүмкін. Сатып алу -сату бағасы сіздің пайда табатындығыңызды анықтайды.
- Сіз сондай -ақ инвестициялық қорларға инвестиция сала аласыз. Өзара қорлар көптеген адамдарға әр түрлі акцияларға бірге инвестициялауға мүмкіндік береді. Нәтиже - тәуекелдің төмендеуі, сонымен қатар, әсіресе қысқа мерзімді перспективада, аз кірістілік.
- Соңғы жылдары Exchange Trading Funds (ETFs) танымал таңдау болды. Көптеген адамдар оны «индекс қоры» деп атайды. Мұндай қорлар пайлық қорларға ұқсайды. Инвестициялық қорлар - бұл әдетте менеджерлер бақыламайтын қор портфолиосы. Көбісі S&P 500, Vanguard Total Stock Market немесе iShares Russell 2000 сияқты индекстің баға қозғалысын көшіруге тырысады.
- Жеке акциялар сияқты, ETF нарықта сатылады. Бұл ETF мәні бір күнде өзгеруі мүмкін.
- Кейбір ETF белгілі бір салаларда, тауарларда, облигацияларда немесе валютада акцияларды сатады.
- Индекстік қорлардың артықшылықтарының бірі - олардың инвестициялары әр түрлі. Мұндағы инвестициялар индексті құрайтын әр түрлі құралдарды көрсетеді. Кейбір индекс қорларын комиссиясыз немесе аз мөлшерде сатып алуға болады. Осылайша, мұндай индекс инвестициялаудың қол жетімді әдісі болып табылады.
Қадам 2. Негізгі терминдерді түсіну
Көптеген адамдар әр түрлі акциялардың немесе жалпы нарықтың жұмысын түсіну үшін қаржылық жаңалықтарға сүйенеді. Бұл ақпарат көздерін барынша пайдалану үшін сіз бірнеше негізгі терминдерді түсінуіңіз керек.
- Акцияға шаққандағы пайда /акцияға шаққандағы пайда: акционерлерге төленетін компания табысының бір бөлігі. Егер сіз инвестицияларыңыздан дивидендтер алғыңыз келсе, бұл туралы білу маңызды!
- Нарықтық капиталдандыру («нарықтық баға»): компанияның барлық акцияларының жалпы құны. Бұл көрсеткіш компанияның жалпы құнын көрсетеді.
- Меншікті капиталдың рентабельділігі/рентабельділік коэффициенті: акционерлер салған сомаға қатысты компания тапқан табыс мөлшері. Бұл сан бір саладағы әр түрлі фирмаларды салыстыру үшін, қайсысы тиімді екенін анықтау үшін пайдалы.
- Бета: тұтастай нарықтық жағдайға қатысты құбылмалылықты өлшеу (нарықтық құбылмалылық). Бұл тәуекелділікті тексеру үшін пайдалы шара. Жалпы ереже бойынша, 1 -ден төмен бета саны өте төмен құбылмалылықты көрсетеді. 1 -ден жоғары көрсеткіш жоғары тұрақсыздықты көрсетеді.
- Жылжымалы орташа: белгілі бір уақыт кезеңінде бірнеше компанияның бір акцияға шаққандағы орташа бағасы. Бұл акцияның ағымдағы бағасы мәміле үшін жақсы баға екенін анықтау үшін пайдалы.
Қадам 3. Талдаушыға назар аударыңыз
Акцияларды талдау, әсіресе жаңадан бастаушылар үшін, көп уақытты қажет етеді және шатастырады. Сондықтан сіз талдаушылардың зерттеулерін пайдалана аласыз. Әдетте талдаушылар белгілі бір компаниялардың жұмысын бақылап отырады.
- Бірнеше компаниялар туралы аналитикалық пікірлердің конспектісін беретін бірнеше сенімді ақысыз сайттар бар.
- Сарапшылар әр нақты акцияға қысқаша түрде (бір -екі сөз) кеңес береді. Олардың кейбіреулері «сатып алу», «сату» немесе «ұстау» сияқты өздігінен түсіндіріледі. Басқалары, мысалы, «сектордың төмен көрсеткіштері», өте интуитивті емес.
- Әр түрлі талдау компаниялары ұсыныстар жасау үшін әр түрлі сөздерді қолданады. Қаржылық сайттар әдетте әр фирма қолданатын терминдерді түсіндіретін нұсқаулық береді.
4 -қадам. Инвестициялық стратегияңызды анықтаңыз
Ақпарат жиналғаннан кейін, инвестициялық стратегия туралы ойланатын кез келді. Барлық инвесторлардың көзқарасы әр түрлі және бірнеше факторларды ескеру қажет.
- Инвестициялардың әртүрлілігі. Әртүрлілік немесе әртараптандыру - бұл ақшаның әр түрлі инвестиция түрлеріне бөліну дәрежесі. Барлық ақшаны бірнеше компанияға салу жақсы нәтиже береді, егер олар жақсы жұмыс жасаса. Алайда, бұл сізге төнетін тәуекелдің де үлкен екенін білдіреді. Сіздің инвестицияларыңыз неғұрлым әр түрлі болса, тәуекел аз болады.
- Біріктіру (алдыңғы табыстан түсетін табыс). Бұл сіз алатын барлық кірістің дәйекті түрде қайта инвестициялануы. Егер сіз кірісті инвестицияласаңыз, сіз бастапқы дивиденд негізінде көбірек кіріс аласыз. Кейбір компанияларда мұны автоматты түрде жасауға мүмкіндік беретін бағдарламалар бар.
- Саудаға қарсы инвестиция (сауда). Инвестиция-бұл ұзақ мерзімді өсу қарқынына негізделген ақша табуға бағытталған ұзақ мерзімді стратегия. Бағалар өзгереді, бірақ ұзақ уақыт бойы өседі деп күтілуде. Сонымен қатар, сауда - бұл неғұрлым белсенді процесс. Бұл процесс қысқа мерзімде бағасы көтерілетін акцияны таңдауға тырысады, содан кейін оны тез арада сатады. Бұл «төмен сатып алу, жоғары сату» әдісі үлкен табысқа әкелуі мүмкін, бірақ үнемі назар аударуды және тәуекелділікті қажет етеді.
- Трейдерлер (сауда -саттықпен айналысатын адамдар) оның тарихына негізделген баға қозғалысын талқылай отырып, адамдардың эмоцияларымен ойнауға тырысады. Олардың мақсаты - баға өскен кезде сатып алу және баға төмендей бастағанға дейін сату. Қысқа мерзімді сауда -саттық жоғары тәуекел болып табылады және жаңа инвесторлар үшін емес.
3 бөліктің 3 бөлігі: алғашқы акцияларды сатып алу
Қадам 1. Толық қызметті ұсынатын брокерді қолдануды қарастырыңыз
Акцияларды сатып алудың көптеген әдістері бар. Бұл әдістердің әрқайсысының өзіндік артықшылықтары мен кемшіліктері бар. Егер сізде акцияларды сатып алу тәжірибесі болмаса, толық қызмет көрсететін фирмадан бастаңыз. Мұндай фирмалар қымбатырақ, бірақ сараптамалық кеңес беру қызметтерін қосады.
- Мысалы, брокердің міндеті - акцияларды сатып алу процесінде сізге бағыт беру. Ол сұрақтарға жауап беру үшін осында. Сіз бірнеше сұрақтар қоя аласыз, мысалы: «Менің тәуекелге төзімділігіме байланысты қандай акцияларды ұсынар едіңіз?» және «Сізде мен сатып алғым келетін акциялар туралы зерттеу есебіңіз бар ма?»
- Көптеген толық қызмет көрсететін фирмалар бар, сондықтан кеңес сұраңыз. Мысалы, достар немесе отбасы сенетін немесе ұзақ уақыт пайдаланған брокерді білуі мүмкін. Әйтпесе, бірнеше ірі және беделді толық қызмет көрсететін фирмалар бар. Олардың кейбіреулеріне Эдвард Джонс, Меррилл Линч, Морган Стэнли, Рэймонд Джеймс және UBS кіреді.
- Есіңізде болсын, егер сіз осындай брокердің қызметін пайдалансаңыз, әдетте жоғары комиссия төлейсіз. Комиссия - бұл акция сатып алған немесе сатқан сайын төлейтін төлем.
- Мысалы, егер сіз Дисней акциясын 50 000 000 долларға сатып алсаңыз, брокер бұл транзакция үшін 1 500 000 доллар комиссия сұрауы мүмкін.
Қадам 2. Дисконттық брокерді қарастырыңыз
Егер сіз қор нарығында белсенділік үшін жоғары комиссия төлегіңіз келмесе, жеңілдікпен немесе онлайн брокерлік фирмалардың артықшылықтарын пайдаланыңыз.
- Жеңілдік брокерлерінің кемшілігі - сіз толық сервистік брокерлік фирмадан алатын кеңесті ала алмайсыз. Артықшылығы - сіз тым көп төлемейсіз және Интернетте акцияларды сатып ала аласыз.
- Кейбір беделді брокерлерге Чарльз Шваб, TD Ameritrade, Interactive Brokers және E*Trade кіреді.
Қадам 3. Олар ұсынатын тікелей сатып алу нұсқаларын тексеріңіз
Бұл жоспарлар инвесторларға өздері таңдаған компанияның акцияларын тікелей сатып алуға мүмкіндік береді. Бұл жерде нұсқалардың екі нұсқасы бар: тікелей инвестициялық жоспар (DIP) және дивидендтерді қайта инвестициялау жоспары (DRIP).
- Бұл жоспарлар брокерсіз акцияларды сатып алуға мүмкіндік береді.
- Екеуі де инвесторлар үшін акцияларды тұрақты түрде аз ақшаға сатып алудың арзан және қарапайым әдістері. Барлық компанияларда мұндай мүмкіндіктер жоқ.
- Мысалы, Джон екі апта сайын Coca Cola қарапайым акциясына $ 5000.00 инвестициялауға мүмкіндік беретін DRIP жоспарын ұстанады. Жыл соңында ол қор нарығында 12 000 000,00 IDR инвестициялайды және комиссия төлемейді.
- DRIP немесе DIP әдісі арқылы инвестициялаудың кемшілігі - файлдарды басқару. Егер сіз бірнеше компанияларға инвестиция салатын болсаңыз, онда сіз формаларды толтырып, әр компания үшін мәлімдемелерді қарауыңыз керек.
- Мысалы, егер сіз 20 DRIP немесе DIP бағдарламасына инвестиция салсаңыз, бұл сізге тоқсанына 20 есеп берілетінін білдіреді. Екінші жағынан, егер сіз екі апта сайын 10 000 000 IDR инвестицияласаңыз, бұл үнемделген комиссия көп екенін білдіреді.
Қадам 4. Есептік жазбаны ашыңыз
Сіз қай опцияны таңдағаныңызға қарамастан, келесі қадам - шот ашу. Сізге бірнеше форманы толтыру қажет, мүмкін ақша салуға тура келеді. Нақты мәліметтер акцияларды сатып алу түріне байланысты өзгереді.
- Егер сіз толық қызмет көрсететін фирманың қызметтерін пайдалансаңыз, сізге жеке қаржылық ақпаратпен бөлісуге ыңғайлы брокерді таңдаңыз. Мүмкін болса, жеке қажеттіліктер мен мақсаттарды егжей-тегжейлі түсіндіру үшін бетпе-бет кездесіңіз. Брокерде неғұрлым көп ақпарат болса, ол сіздің қажеттіліктеріңізді шешеді.
- Егер сіз дисконттық брокерлік фирманы қолдансаңыз, сізге кейбір файлдарды желіде толтыру қажет болады. Сізге физикалық қолтаңбаны қажет ететін басқа формадағы хаттарды жіберу қажет болуы мүмкін. Сізге бастапқы сауданың капитал құнына байланысты қаражат салу қажет болуы мүмкін.
- Егер сіз DRIP немесе DIP әдісі арқылы инвестиция салсаңыз, бірінші акцияны сатып алмас бұрын алдымен онлайн және физикалық құжаттарды толтырыңыз. Сіз сондай -ақ әлі жасалмаған барлық операцияларға ақша салуыңыз керек.
Қадам 5. Бір нәрсеге тапсырыс беріңіз
Есептік жазбаңыз дайын болған кезде, бірінші сатып алу тез және оңай жасалуы керек. Алайда, тағы да, егжей -тегжейлі бірінші сатып алуды қалай жасағаныңызға байланысты өзгереді.
- Егер сіз толық қызмет көрсететін фирманы таңдасаңыз, брокерге хабарласыңыз. Ол сізге акция сатып алады. Сіздің шотыңыз ашылған болуы керек, сондықтан брокер нөмірді сұрайды. Содан кейін ол сіздің шот иелерінің бірі екеніңізді растайды, содан кейін жүйеге кірмес бұрын тапсырысты растайды. Мұқият тыңдау. Брокерлер адам болып табылады және олар тапсырыс беру кезінде қателесуі мүмкін.
- Егер сіз дисконттық фирманы таңдасаңыз, онда сауда онлайн режимінде жүзеге асуы ықтимал. Бұл әрекетті орындау кезінде нұсқауларды мұқият орындағаныңызға көз жеткізіңіз. Акциялардың бағасын инвестициялағыңыз келетін ақша мөлшерімен шатастырмаңыз. Мысалы, егер сіз 50 000 000,00 IDR қор биржасына бір акцияға 450 000,00 IDR бағасымен инвестиция салғыңыз келсе, бұл 5000 акцияға Тапсырыс бермеңіз дегенді білдіреді. Олай болса, баға $ 50,000,000,00 орнына $ 2,250,000,000, 00 болар еді.
- Егер сіз DRIP немесе DIP қолдансаңыз, тіркеу құжаттарын компанияның веб -сайтынан таба аласыз. Әйтпесе, сіз компанияның акционерлер бөліміне хабарласып, құжаттарды сізге жіберуін сұрай аласыз.
Қадам 6. Инвестицияңызды қадағалаңыз
Есіңізде болсын, қор мен оның нарығы тұрақсыз ұйым. Құнның өсуі мен төмендеуі жалғасады, әсіресе қысқа мерзімде. Егер сіздің инвестицияларыңыздың біреуі үнемі нашар табыс әкелетін болса, онда сіздің портфолиоңызды өзгертуге уақыт келді.
- Бар бағалар адамның эмоциясын көрсетеді. Адамдар қауесеттерге, жалған ақпаратқа, күтуге және алаңдаушылыққа дұрыс немесе жарамсыз болса да жауап береді. Егер сіз бір жыл немесе одан да көп уақытқа инвестиция салсаңыз, бір күнде немесе бір аптада акциялардың қозғалысын бақылаудың мәні жоқ.
- Шамадан тыс назар аудару шешім қабылдауға әкелуі мүмкін, бұл өз кезегінде шығындарды ұлғайтады. Сіздің акцияңыздың ұзақ мерзімді перспективада қалай жұмыс істейтінін қараңыз.
- Сонымен қатар, сізге тиесілі компаниялардың бірі қиындыққа тап болуы мүмкін екенін біліңіз. Мысалы, егер компания сотта ұтылса немесе сол нарықтағы жаңа бәсекелеспен бәсекелесуге мәжбүр болса, онда оның акцияларының бағасы күрт төмендеуі мүмкін. Мұндай жағдайда акцияларды сатуды қарастырыңыз.
Кеңестер
- Акциялар мен олардың нарықтары туралы көптеген пайдалы кітаптар, журналдар мен веб -сайттар бар. Бірдеңе сатып алмас бұрын жеке зерттеу жүргізіңіз.
- Акцияларды сатып алмас бұрын, қағаз саудасын біраз уақыт өткізіп көріңіз. Бұл акцияларды қалай сатуға болатынын модельдеу. Акциялар бағасының дамуын бақылаңыз және егер сіз сауда жасасаңыз, сатып алу -сату туралы шешімдерге назар аударыңыз. Сіздің инвестициялық шешімдеріңіз жұмыс істейтінін тексеріңіз. Нарықтың функцияларымен танысқаннан кейін, нақты акцияларды сатуға тырысыңыз.
